本周，海外AI应用公司股价持续上涨，带动国内AI应用板块活跃。财政部发布政府采购中对本国产品价格给予扣除优惠，促进国产AI硬件相关标的上涨。预计明年将成为国产AI软硬件从起步到大规模发展的关键一年，原因包括大模型推理成本下降、应用场景逐步成型及政府企业下游预算倾斜，推动领先企业业绩释放。在应用选择上，建议优先关注C端应用，其次是B端企业应用、教育和医疗领域。 此外，投资人应重点关注电子支付凭证、信创、军工和跨境电商等新兴领域。具体来看，AI搜索领域推荐三六零，AI Agent关注并行科技等，B端AI可关注鼎捷数智、汉得信息等，AI教育和医疗领域则推荐科大讯飞、联影医疗等。同时，鸿蒙及信创板块包括中国软件、软通动力等重点标的，数据要素领域可关注国新健康和久远银海等。 需要注意的是，交通信息化、财税改革、数据政策以及信创和AI发展若不及预期，可能带来一定风险。投资时应密切关注相关政策动态和市场变化，合理配置资产，以把握国产AI产业快速发展的机遇。