神州信息发布了2024年半年报，上半年实现营收40.96亿元，同比下降3.55%；归母净利润亏损0.77亿元，较去年同期出现由盈转亏的情况，毛利率为13.49%，同比下滑3.28个百分点。第二季度营收23.28亿元，同比增长1.88%，但净利润仍为亏损0.20亿元，毛利率下降至11.93%。整体财务表现承压，主要受银行业信息化预算放缓影响。 金融软服业务仍保持稳步增长，2024年上半年金融行业营收20.13亿元，同比略降0.83%，其中软服业务收入增长19.69%至15.88亿元，签约额和已签未销金额均实现不同程度增长，分别增长10.84%和20.53%。此外，公司大客户战略推进顺利，金融领域头部客户收入和订单规模显著提升，海外业务也取得重要突破，与多家国际银行达成项目合作，为海外市场拓展奠定基础。 结合当前行业形势，公司2024-2026年营收预计分别为118.84亿元、122.62亿元和129.67亿元，归母净利润分别为1.91亿元、3.02亿元和4.03亿元，三年净利润复合增长率达24.89%。鉴于公司在金融解决方案领域的领先地位，计划通过简易程序募资3亿元，进一步增强核心竞争力，维持“增持”评级。但需关注行业竞争加剧及技术产品不及预期的风险。