成都银行发布2024年业绩快报，全年营收实现同比增长5.9%，归属于母公司净利润同比增长10.2%。其中，第四季度单季营收同比大幅提升14.7%，净利润增速也达8.8%，显示出营收增速明显回升的良好态势。整体业绩表现稳健，盈利能力持续增强。 资产质量方面，2024年第四季度成都银行的不良贷款率维持在0.66%，连续四个季度保持稳定，体现出较优的资产质量管理水平。尽管拨备覆盖率较第三季度略有下降至479.28%，但整体拨备依然充足，有效防范信贷风险。同时，资产总额较2023年末增长14.6%，资产规模保持中高增长态势。 投资建议方面，预计成都银行2024-2026年每股收益分别为3.04元、3.64元和4.06元，净利润增速分别为10.21%、20.05%和11.47%。基于DDM和PB-ROE模型，给予合理估值区间为17.62至19.47元，对应2024年市盈率为5.80至6.41倍，优于行业平均水平，维持“优于大市”评级。风险提示包括经济复苏不及预期及企业盈利下滑。