成都银行发布2024年业绩快报，显示全年营收同比增长5.9%，较前九个月增速回升2.6个百分点。归母净利润同比增长10.2%，但增速较前三季度略有放缓0.6个百分点。第四季度债券市场表现良好，推动非利息收入增长，带动整体营收增速环比回升，预计受益于区域经济优势，未来盈利增长仍将领先同业。 规模方面，成都银行2024年末总资产同比增长14.6%，增速较前三季度轻微下降0.4个百分点，但整体扩张势头依然强劲。依托成渝经济圈及成都地区经济发展，预计银行规模将在未来保持快速增长态势，持续增强市场竞争力。 资产质量保持稳定，2024年末不良贷款率为0.66%，环比基本持平，表现优异。拨备覆盖率为479%，虽较前三季度下降18个百分点，但拨备充足。预计2025-2026年归母净利润分别增长9.75%和9.64%，目标市净率为1倍，对应目标价20.27元，较当前股价有23%上涨空间，维持“买入”评级。但需警惕宏观经济波动及不良贷款风险。